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如何判断一只基金的抗跌能力?看哪两个指标?

2022-04-28 15:26:49 来源:希财网

如何判断一只基金的抗跌能力?假设有两位投资者,分别是甲和乙,甲投资了五年,前面四年的收益率都是30%,都是赚钱的,但是到了第五年的时候做得不太好,第五年的是亏损30%,我们再看另外一位投资者乙,乙每年的投资收益率每一年都是15%,也就是说乙在这五年虽然说每一年都赚得不多,但是每一年都能赚到15%,那么,相比之下,甲和乙两位投资者的收益,最终谁最高呢?

答案就是乙,甲这五年的累计收益是100%,而乙比他多了1%,就是101%,所以是乙胜出了。

这件事告诉了我们什么呢?

告诉我们长期投资的道路上,盈利不是第一位的,风险控制才是第一位的。

所以,当我们在挑选基金的过程中,必须要重视基金的抗跌能力,怎么判断呢?我们可以看两个指标,分别是波动率和最大回撤值。

波动率代表基金投资回报率的波动过程,我们可以简单一点理解,如果某只基金的收益率很高,但是波动率很大,这份收益的成绩就具有较大的偶然性,相反,如果基金的收益率很高,波动率很低,那么它就是一支不错的基金。

再看看最大回撤指标,最大回撤就是描述当基金净值走到最低点的时候,基金收益率回撤幅度的最大值,最大回撤用来描述我们买入一支基金之后可能出现的最坏情况。

客观来说,当一支基金的业绩比较好,同时它的最大回撤也非常小,波动率也很低,不用怀疑,这一定是一只好的基金。

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